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              舟山南沙里项目烂尾 浙商银行疑存资金监管漏洞

              2021年09月23日 16:48:50

              近年来,浙商银行由于疏于审查而屡遭处罚。济南分行因为办理无真实贸易背景的表外业务被罚70万元;湖北分行因未严格审查贸易背景真实性开立远期信用证,被罚50万元;潍坊分行因未按照规定履行客户身份识别义务的违规行为,被罚20万元;湖州分行因为贷款资金流入股市、向不符合条件的借款人发放贷款,被罚80万元…

              本社记者 金世龙

              三盛南沙里项目位于浙江省舟山市朱家尖,行政备案名称为朱家尖ZS-ZJ-07-04A项目,建设单位为上海三盛宏业投资集团下属子公司舟山市半岛投资公司。该项目于2018年开工建设,约定交房时间为20211月。

              然而,在约定的交房时间业主并未等来好消息。尽管21栋建筑物主体已完工,却由于建设单位资金出现问题而导致整体停工,施工班组全部撤出,原本风光无限、人来人往的销售中心也已人去楼空,现场一片狼藉、荒草丛生。

              ▲ 截至20217月,舟山三盛南沙里项目已停工近两年,销售人员与施工队伍均已撤离现场

              项目停建两年 开发企业破产重整

              购房者肖某告诉记者:“我是20187月购买的南沙里项目小户型商品房,一是为了旅游度假,同时也看好朱家尖未来的经济发展,也有投资意向。原以为今年初就可以顺利收房,没想到这么大的建设项目竟然烂尾了。我们联合十几名购房者前去现场查看,看门的保安大爷告诉我们项目已停工两年,开发商老板早已卷款跑路了。顿时觉得大脑一片空白,攒了半辈子的血汗钱全被套了。”

              记者来到朱家尖三盛南沙里项目所在地,这里距离城区较远,附近多为民宿村落,无任何商业场所。项目外公路上一位环卫工人告诉记者,本地人不会在这里买房,“离城区太远,周围啥都没有,吃个饭还要打车走很远”,“上海人有钱,被忽悠来这里买房的大多是上海的购房团”。

              施工现场大门紧闭,大门口一侧悬挂着普朱管委会建设环保局颁发的《文明工地》荣誉奖牌。透过门缝记者看到工地到处是杂草,建筑材料四处散落,塔吊、钢筋笼、脚手架等已经锈迹斑斑。唯一值守的保安人员告诉记者,南沙里项目已停工很久,“开发商老板卷款跑路了”。

              据了解,南沙里项目共计21栋建筑,可售面积85281平米,其中住宅11栋,共计786套;商业10栋,3栋为酒店,共计21套,7栋为精品商业,各类商铺141套。目前已售出住宅531套、商业3套。

              ▲ 三盛南沙里项目购房者多来自于上海及舟山周边城市 图片来源于网络

              根据《文明工地》标牌提示,记者前往南沙里项目所属的普朱管委会规划建设管理部门。几经协调,管委会宣传部工作人员婉拒了记者的采访。并称这个项目已经在舟山市中级人民法院走破产程序,相关资料全部移交到了法院。而在普陀山房产管理中心,工作人员给出了另一个说法:“普朱管委会成立了南沙里项目专项工作小组,全面负责处理南沙里项目存在的问题。”

              记者随后来到舟山市中级人民法院,在这里记者了解到,三盛南沙里项目建设单位为舟山市半岛投资公司,是上海三盛宏业投资集团下属子公司。据悉,自2019年开始,上海三盛宏业深陷流动性危机,员工集体讨债、全国项目大面积停滞、资金被监管等多重问题集中爆发,并因多次债务违约而逐步失去了对旗下公司的控制权。也是在这一年,南沙里项目停工烂尾,监管账户预售资金所剩无几。

              ▲ 舟山市中级人民法院认为舟山市半岛投资公司不能清偿到期债务,且明显缺乏清偿能力,已具备破产条件。但其在建南沙里项目具有一定重整价值,裁定受理其破产重整申请

              眼看他起朱楼,眼看他宴宾客,眼看他楼塌了。——华夏时报曾在公开报道中以此形容上海三盛宏业投资集团百亿债务违约现状。

              作为上海三盛宏业投资集团下属六级子公司,舟山市半岛投资公司受到了直接冲击。2020年7月31日,浙江省舟山市中级人民法院发布“裁定受理舟山市半岛投资公司破产重整申请”的公告。

              舟山市半岛投资公司在破产重整申请书中自称,公司截至2020年4月30日的账面资产为13.4997亿元,资产负债合计12.0970亿元,虽然账面资产大于负债,但申请人自2019年10月以来现金流严重不足,南沙里项目全面停工,存在资金严重不足、在6起案件中被列为被执行人名单、存在巨额担保负债等明显缺乏清偿能力及资产明显不足以清偿全部债务的情形。

              重整管理人秦律师:“南沙里项目是从2019年11月份正式停工的,建设单位因为资金问题进入破产重整,目前已召开了两次债权人会议,由于业主组同意而部分抵押债权人未同意,导致重组计划未通过。预售资金监管账户存在的问题,公安机关正在调查,现在还没结果。”

              账户监管存漏洞 资金拨付审核不严

              “南沙里项目总规划786户,已销售500多户,售房款高达4亿元,按照有关规定售房款必须全额进入监管账户,可是我们通过查询得知监管账户目前仅剩3000万元,其余三个多亿的项目建设资金在各方监管之下竟然被开发商抽逃而空、卷款跑路,剩下这一片烂尾楼和数百名被骗业主无人过问。希望有关部门严查开发商抽逃资金的问题,追究浙商银行舟山分行的责任。”购房者肖某称。

              “按照资金使用审核程序,银行拨款需要收到工程进度、监理证明等全部材料,审核后才能拨款。这个过程,银行是不会允许我们参与的,我们看不到对账单,所以无法进行监管。9月底的时候,他们来我们这里进行备案,我们才发现资金出入很大,进账大概有1.8亿,到月末余额只剩3000多万了,这个时候就来不及了,(银行)钱已经打出去了。”普陀山房产管理中心工作人员向记者介绍,按照有关规定,建设单位和开户银行每季度应向房产管理中心报备工程预算清册。然而,工作人员发现2019年第三季度的清册材料中缺少了监理单位出具的证明材料。在这种情况下,浙商银行舟山分行违规将资金拨付给了建设单位,不久后,建设单位申请破产重整,资金去向成谜。

              普陀山房产管理中心的一份资料显示:“在2019930日工程预算清册备案中,未发现工程监理单位出具的工作进度表,我单位询问南沙里工作人员,回答说公司过几天会拿过来,10月份了解到三盛公司出现了资金问题。”

              资料不全、违规放款?带着上述疑问记者前往舟山市半岛投资公司的开户行——浙商银行舟山分行进行采访,工作人员表示已将采访提纲汇报给相关领导,待内部核查后向记者答复。截至记者发稿,浙商银行舟山分行并未作出答复。

              根据舟山市住建委、人行舟山中心支行、银监会舟山监管分局联合发文的舟建委(2011288号文件规定,商品房预售资金监管工作由住建、人行、银监三部门按照各自职能联合负责,住建部门负责商品房预售资金的收缴、使用实施监督指导,人民银行、银监部门负责对监管银行的预售资金监管行为进行监督检查。

              记者随后来到中国银行保险监督管理委员会舟山监管分局,工作人员表示:按照目前浙江省、舟山市关于房地产监管有关规定以及舟建委(2011288号文件精神,商品房预售资金监管工作由人行、住建部门牵头,银保监负责配合,建议向牵头部门(中国人民银行舟山市中心支行)反映这一情况,相信如果浙商银行舟山分行存在上述问题,相关部门将会按规定进行调查处理,我们银保监部门也会积极配合牵头部门开展工作。

              ▲ 舟山市半岛投资公司会议室已变更为重整管理人办公室

              采访中,记者再次来到重整管理人办公室,这里原是舟山市半岛投资公司办公场所,由于公司破产各办公室均已搬空,地面散落的“南沙里项目设计施工图纸”已布满灰尘和污渍。

              管理人财务顾问告诉记者,破产案件目前处于招募投资人的过程当中,由于南沙里项目小户型已近售罄,剩下的大都是大户型,销售前景并不乐观,所以目前还未招募到整体接盘的投资人。而对于资金账户存在的问题,他表示“有关部门正在调查,我们也在配合做一些工作,现在还没形成调查结论。”

              在南沙里项目建设资金使用申请材料未完善的情形下,账户监管银行未进行严格审核,导致账户资金被抽逃,浙商银行舟山分行是如何进行资金监管的呢?我们期待有关部门早日完成调查,形成报告予以公开。

              来源:中国城市建设网[责任编辑:成林晟]
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